waar autolening?

[Gast]

Tragisch dat een gezonder financieel beleid verdacht is

Ik denk dat die tarieven vrij goed zijn. Ze zijn de laatste jaren enkel gezakt. Ik weet dat BMW 3 jaar geleden nog reclame maakte met sub-4%-tarieven en mijn bank er nog vlot onder ging.

Tis het moment om te lenen...

[Gast]

KBC,altijd al goed mee geweest.

Ja hallo .

KBC goed .

Als jarenlange klant zou ik daar voor een tweedehands boven de 9 % betalen .

Eigenlijk moest ik mij tijdens dat gesprek serieus inhouden hoor .

Zelfs Paribas kon het niet geloven dat KBC zo duur was .

Na wat onderhandelen er toch een dikke 2 % afgekregen .

Maar omwille van omstandigheden ( wagen voor mijn neus net verkocht ) lening niet doorgegaan bij KBC .

Ik moet dus nog terug gaan , maar dan ga ik mijn voorwaarden stellen dat ze hetzelfde tarief moeten geven als de goedkoopste die ik gevonden heb .
Zoniet sta ik recht , loop naar het loket en zeg direct mijn rekeningen op met de vermelding dat ik mij bedrogen voel als klant door die bank .

Arogantie top bij die banken .
De crisis doorgekomen met steun van de overheid en nota bene ons belastingsgeld en dan naar deze mensen toe ( zelfs klanten ) nog enorm dure leningen aanbieden.

Alphakrediet was bij mij ook de laagste , maar er is geen duidelijkheid of dit inclusief schuld saldoverzekering bij inzit .

Let hier zeker op want meestal zijn bij die goedkoopste de tarieven inclusief schuld saldo vaak even hoog als die bij een grootbank.

[Gast]

Ik raad je aan een goede vergelijking te maken tussen de verschillende aanbieders van geldleningen. Er zijn websites die je hierbij kunnen helpen zoals autogeldlenen.nl en independer.nl.

Hé noorderbuur we zitten hier wel in Belgiê hé .

[Gast]

renteloze lening bij de autoconstructeur zelf

wel goed uitrekenen wat je als eindbedrag betaalt want dikwijls is de korting met renteloze lening lager dan met de lening bij die constructeur. Dat bedrag dan vergelijken met wat je bij de bank zou kwijt zijn.

En kijk maar eens of er schuld saldo bijzit en wat dit meer kost per maand als je dit moest nemen .

Duur !!!

[Gast]

Ja hallo .

KBC goed .

Als jarenlange klant zou ik daar voor een tweedehands boven de 9 % betalen .

Eigenlijk moest ik mij tijdens dat gesprek serieus inhouden hoor .

Zelfs Paribas kon het niet geloven dat KBC zo duur was .

Na wat onderhandelen er toch een dikke 2 % afgekregen .

Maar omwille van omstandigheden ( wagen voor mijn neus net verkocht ) lening niet doorgegaan bij KBC .

Ik moet dus nog terug gaan , maar dan ga ik mijn voorwaarden stellen dat ze hetzelfde tarief moeten geven als de goedkoopste die ik gevonden heb .
Zoniet sta ik recht , loop naar het loket en zeg direct mijn rekeningen op met de vermelding dat ik mij bedrogen voel als klant door die bank .

Arogantie top bij die banken .
De crisis doorgekomen met steun van de overheid en nota bene ons belastingsgeld en dan naar deze mensen toe ( zelfs klanten ) nog enorm dure leningen aanbieden.

Alphakrediet was bij mij ook de laagste , maar er is geen duidelijkheid of dit inclusief schuld saldoverzekering bij inzit .

Let hier zeker op want meestal zijn bij die goedkoopste de tarieven inclusief schuld saldo vaak even hoog als die bij een grootbank.

Het is vrijwel altijd zo dat je elders dan bij je huisbank betere voorwaarden krijgt voor een auto-lening.

[Gast]

Ik heb overigens dezelfde ervaringen met KBC...

[timothy]

Let wel: een autolening voor een tweedehands is een pak duurder dan voor een 'nieuwe' wagen.

Verder vind ik niet dat een klant zich te moeien heeft met de pricing van een bank/instelling/winkel/..., maar bon, anno 2013 denkt de klant dat hij alles is. Sommige klanten verdienen echt ne sjot onder hun ****** met een stalen tip en dan niet alleen bij banken.

En nu ga ik me inhouden.

[Gast]

Waarom zou een klant dat niet mogen doen? Hij is toch baas over eigen portefeuille?

Als de ene bank 4% geeft en de andere bank 7%, is dat toch niet het probleem van de klant?

[Gast]

Waarom zou een klant dat niet mogen doen? Hij is toch baas over eigen portefeuille?

Als de ene bank 4% geeft en de andere bank 7%, is dat toch niet het probleem van de klant?

Een klant zou zich daar vooral niet over moeten opwinden en gewoon de lening afsluiten waar die het goedkoopst is.

[Gast]

Goh, is het de klant in het kantoor die zich aan het opwinden is, of de reacties op een forum zoals hier?

In een kantoor zal ik mijn mening wel zeggen, natuurlijk in vergelijking met de concurrentie, en de bank heeft vervolgens de keuze om te kijken of ze hierin mee willen gaan of niet. Zo niet, tand pis. Ik ben enkel met mijn vrouw getrouwd.

Het grappigste was enkele weken terug toen ik met een bankdirecteur over een hypotheek praatte, en de onderlinge tarieven, waaruit bleek dat we beiden dezelfde ervaringen met dezelfde bank hadden .

[A160]

Misschien zijn jullie vergeten dat de oorzaak van de bankencrisis voor een stuk te vinden is in de druk op de tarieven? En het feit dat de banken hierdoor hun rente-marge zagen verdwijnen, en daardoor naar de markt van de afgeleide producten werden gedwongen?

Als je maar 2% wil betalen voor je lening en je wil 4% op je spaarboekje, hoe krijgt een bank dàt voor klaar?

[Gast]

LOL, nu is de bankencrisis de schuld van de veeleisende consument

[Gast]

Let wel: een autolening voor een tweedehands is een pak duurder dan voor een 'nieuwe' wagen.

Verder vind ik niet dat een klant zich te moeien heeft met de pricing van een bank/instelling/winkel/..., maar bon, anno 2013 denkt de klant dat hij alles is. Sommige klanten verdienen echt ne sjot onder hun ****** met een stalen tip en dan niet alleen bij banken.

En nu ga ik me inhouden.

Het is duidelijk dat jij waarschijnlijk bij een bank werkt .

Indien dit zo is , jullie hebben arogantie en denken dat jullie de klanten vanalles aan hun broek kunnen smeren .

Jullie zijn de schuld van heel de crisis en denken dat de mensen dom blijven .

Grote oplichters zijn jullie .

[fblade]

LOL, nu is de bankencrisis de schuld van de veeleisende consument

Ik denk dat wel ja, ben er zelfs overtuigd van. Net voor de crisis met de ex CEO van de KBC kunnen praten tijdens een event en wat je dan hoort tart gewoon alle verbeelding op vlak van ROI dat gehaald moet worden. De druk voor een degelijke ROI werd heus niet enkel door aandeelhouders opgelegd (maar dat wordt graag zo in de kranten geschreven) maar ook door de particuliere en professionele consument. 4% op een spaarboekje terwijl de lange termijn rente 2% is en een autolening aan 1% eisen door de particulier of de professional die 8% wilt op zijn bedrijfsrekening met daaraan gelinkt een op maat gemaakt kostenprofiel .. is ook niet normaal te noemen hoor.

Daarnaast de erbarmelijke aanpak van de crisis van onze overheden en ge krijgt de shit waar we nu in zitte. Tijdens het hoogtepunt van de crisis diende de banken hun obligatie portefeuille aan PIGS landen te hervalueren en dus af te schrijven via het mark-to-market principe (ipv boekhoudkundig waarde de markt waarde die toen 90% lager lag)... wat ze niet aan gedacht hadden is dat alle banken dan hun obligaties zouden verkopen om minder te moeten afschrijven waardoor de rente op de obligaties steeg naar ongekende hoogtes daar alle Europese banken begonnen te verkopen (en de rente dus op te lopen op de obligaties) Dat zag elk klein kind aankomen behalve de overheden, belachelijk.

Daarnaast ook de rente tarieven van 50% op die miljarden die banken van de staat hebben gekregen en de belachelijke hoge rente die Griekenland moet betalen op hun leningen en ja, we kunnen nog een paar jaar verder ploeteren zoals nu. Of is het normaal dat KBC 50% rente moet betalen om het gat van de overheid dicht te rijden? En dan maar klagen dat de rente op spaarboekjes nu bijna 0% is en de leningen zo hoog, of dacht je dat die 50% rente echt door de bank ging betaald worden en niet door de particulier/professional??

doe je ogen open ...het probleem is dat overheden gewoon teveel geld uitgeven en daarvoor leningen aangehaald hebben die ze nu, zelfs met een belastingspercentage van 35% en 21%BTW, niet kunnen betalen.

Europe creëert 25% van de wereld rijkdom maar staat in voor 50% van de wereld uitgaves voor sociale zekerheid, dat dames, dat is niet normaal. Die cijfers maak ik ook niet op, die werden door Merkel in een interview met de Financial Times vrijgegeven ...

[timothy]

Het is duidelijk dat jij waarschijnlijk bij een bank werkt .

Indien dit zo is , jullie hebben arogantie en denken dat jullie de klanten vanalles aan hun broek kunnen smeren .

Jullie zijn de schuld van heel de crisis en denken dat de mensen dom blijven .

Grote oplichters zijn jullie .

Ge trekt foute conclusies.

Trouwens, uw eerste zin slaat nergens op : het is duidelijk (dus je bent zeker?) dat ik waarschijnlijk (was je nu niet zeker?) bij een bank werkt? Ben je zeker dat je niet twijfelt?

Ik zou gewoon liefst in een maatschappij leven waarin een klant blij mag zijn dat hij iets kan kopen, in plaats van overal gaan te zagen dat een betere prijs/kost/vergoeding moet hebben.

Dat doet zich heus niet alleen in een bank voor, integendeel. Klanten van vandaag de dag denken alles te kunnen omdat ze 'hun' geld op tafel willen leggen.

Ik kan je zeggen dat ik er al een aantal wandelen gestuurd heb, letterlijk gezegd dat ze maar ergens anders moeilijk moeten gaan doen. Een klant mag vragen stellen, zich informeren, ja zelfs prijzen vergelijken, maar zagen & klagen zoals jij nu doet is daar niet bij.

Een tip: zwijg, werk, werk nog meer, werk NOG meer, betaal en leef. Je zal er meer genot van hebben dan telkens te zagen!

BTW: de consument is in vele sectoren zelf de oorzaak van de crisis! Jij dus. Jij bent trouwens degene die arrogant is, zo blijkt uit je posting.

[Gast]

Ik denk dat wel ja, ben er zelfs overtuigd van. Net voor de crisis met de ex CEO van de KBC kunnen praten tijdens een event en wat je dan hoort tart gewoon alle verbeelding op vlak van ROI dat gehaald moet worden. De druk voor een degelijke ROI werd heus niet enkel door aandeelhouders opgelegd (maar dat wordt graag zo in de kranten geschreven) maar ook door de particuliere en professionele consument. 4% op een spaarboekje terwijl de lange termijn rente 2% is en een autolening aan 1% eisen door de particulier of de professional die 8% wilt op zijn bedrijfsrekening met daaraan gelinkt een op maat gemaakt kostenprofiel .. is ook niet normaal te noemen hoor.

Kijk, het feit dat consumenten producten en diensten kunnen aankopen aan lager dan kostprijs van de leverancier, is niet de schuld van de consument.

Wat betreft ROI zijn enkel de kaderleden van toen er beter van geworden. Die ex-ceo zal bijvoorbeeld ook niet slecht geboerd hebben. Maar hing ook zijne bonus niet af van hoe goed hij zijn werk deed voor de aandeelhouders?

Daarnaast ook de rente tarieven van 50% op die miljarden die banken van de staat hebben gekregen en de belachelijke hoge rente die Griekenland moet betalen op hun leningen en ja, we kunnen nog een paar jaar verder ploeteren zoals nu. Of is het normaal dat KBC 50% rente moet betalen om het gat van de overheid dicht te rijden? En dan maar klagen dat de rente op spaarboekjes nu bijna 0% is en de leningen zo hoog, of dacht je dat die 50% rente echt door de bank ging betaald worden en niet door de particulier/professional??

Is de overheid een financiële instelling? Ik ben ook geen financiële instelling en als ik iemand een lening moet geven durf ik ook woekerinterest aanrekenen. Het lijkt me dat die banken perfect ergens anders betere voorwaarden hadden kunnen proberen te bedingen.

Ah ja, dat ging niet, want de hele piramide stortte ineen omwille van de consument die 4% wilde op zijn spaarrekening maar eigenlijk maar vaak maar 3% kreeg, en een hypotheek kon afsluiten aan 5%.

doe je ogen open ...het probleem is dat overheden gewoon teveel geld uitgeven en daarvoor leningen aangehaald hebben die ze nu, zelfs met een belastingspercentage van 35% en 21%BTW, niet kunnen betalen.

Europe creëert 25% van de wereld rijkdom maar staat in voor 50% van de wereld uitgaves voor sociale zekerheid, dat dames, dat is niet normaal. Die cijfers maak ik ook niet op, die werden door Merkel in een interview met de Financial Times vrijgegeven ...

Dat is het eerste wat ik ervan hoor, dat hele overheden hun leningen niet meer kunnen betalen. Ik dacht dat enkel Griekenland en de derde wereld dat probleem hadden, en enkel Griekenland een relatief nieuw lid van de club is: de derde wereld doet al jaren niks anders...

Dit gezegd zijnde, ik ken iemand die voor de crisis zo een hypotheek heeft afgesloten, en nu dik jaloers is op de huidige gangbare tarieven. Is ook logisch: de hypotheken volgen de interesten, en de interesten op beleggingen staan vandaag onnozel laag, net als deze op hypotheken.

[Gast]

Ik zou gewoon liefst in een maatschappij leven waarin een klant blij mag zijn dat hij iets kan kopen, in plaats van overal gaan te zagen dat een betere prijs/kost/vergoeding moet hebben.

Tiens... Ik ben blij als een klant kiest om bij mij iets te kopen.

Zal er misschien ook aan liggen dat ik moet werken voor die factuur, terwijl anderen gewoon maandelijks een loonuitreksel krijgen.

Een klant die jammert dat ie ergens anders minder kwalitatief werk goedkoper kan inkopen, ga ik niet tegen houden. Dat kan aan zijn budget, zijn gewenste kwaliteit of een plethora van andere redenen zijn. Ik kan enkel argumenteren dat mijn werk en mijn producten een correcte prijs voor de kwaliteit dragen. Maar die onderscheidende kwaliteiten kom ik eerlijk gezegd niet vaak tegen in loontrekkers... Niet zo logisch dus dat ik niet sta te springen om loontrekkers in dienst te nemen.

[timothy]

Tiens... Ik ben blij als een klant kiest om bij mij iets te kopen.

Zal er misschien ook aan liggen dat ik moet werken voor die factuur, terwijl anderen gewoon maandelijks een loonuitreksel krijgen.

Een klant die jammert dat ie ergens anders minder kwalitatief werk goedkoper kan inkopen, ga ik niet tegen houden. Dat kan aan zijn budget, zijn gewenste kwaliteit of een plethora van andere redenen zijn. Ik kan enkel argumenteren dat mijn werk en mijn producten een correcte prijs voor de kwaliteit dragen. Maar die onderscheidende kwaliteiten kom ik eerlijk gezegd niet vaak tegen in loontrekkers... Niet zo logisch dus dat ik niet sta te springen om loontrekkers in dienst te nemen.

Ik moet ook werken voor mijn geld (een loonbriefje ligt niet zomaar klaar met bedrag -x erop, geen klanten = geen geld!), maar klanten die het al te gortig maken, kunnen het afbollen.

Jammer van de crisis, maar ik hoop dat na de crisis meer zelfstandigen/verkopers/tussenpersonen/vertegenwoordigers/... zo'n houding gaan aannemen.

Sommige klanten hebben het gewoonweg té hoog in hun bol nu.

[Gixxer]

Ik moet ook werken voor mijn geld (een loonbriefje ligt niet zomaar klaar met bedrag -x erop, geen klanten = geen geld!), maar klanten die het al te gortig maken, kunnen het afbollen.

Jammer van de crisis, maar ik hoop dat na de crisis meer zelfstandigen/verkopers/tussenpersonen/vertegenwoordigers/... zo'n houding gaan aannemen.

Sommige klanten hebben het gewoonweg té hoog in hun bol nu.

Geld ook voor sommigen zelfstandigen die dan verschieten dat ze hun zaak mogen opdoeken.

[Gast]

Het getuigt van weinig inzicht en kennis wanneer iemand de schuld van de bankencrisis op de consumenten wil steken is dat totale waanzin:

-De banken hebben jaren veel geld aan lobbyisten gegeven om te zorgen dat hun sector minder gereguleerd zou zijn
-Wanneer dat eenmaal gerealiseerd was hebben ze waanzinnige dingen uitgehaald: mensen waarvan een klein kind kon zien dat ze niet konden terugbetalen leningen gegeven (in de VS), die leningen verzekert, opnieuw verpakt en doorverkocht aan andere banken wereldwijd die ze vervolgens als veilige beleggingen aan hun klanten verkochten.
-Toen hun hoogst winstgevende handel instortte waren ze de eersten om de overheden aan de mouw te trekken om steun te vragen want ze waren ondertussen to big to fail...

Dit wetende kan je de consument niet beschuldigen van oorzaak te zijn van 'de crisis'.