tja, die huurprijzen. ik zag dat al als klein manneke dat ik nooit wou huren.
toen ik een jaar of 5 was huurden mijn ouders voor 3000fr/maand. jaren gewoon tot het huis verkocht werd (vraagprijs te duur en ouders zijn verhuisd). het volgende koste 8000fr/maand en was PEPERDUUR toen (was toen 12jaar). toen hebben ze een huis gekocht en betaalden ze 14 000fr af aan de lening.
als ge ziet dat huurprijzen nu tussen de 600-900€ (24-36 000fr) zitten is dat dus op 20jaar tijd 3-4keer zo duur (op 30jaar tijd zelf 10x zo duur). als ik die tendens doortrek, kost een huis 1800-3600€ tegen dat ik 55jaar ben. zal ik mij heel gelukkig prijzen als ik dan mijn laatste lening afbetaal aan 500-600€. heb ooit een oud koppel gekend die deze raad hadden gekregen als ze jong waren: "koop us zo duur mogelijk, een huis die eigenlijk VER boven u budget zit en leen het maximaal dat je kan over zo lang mogelijke termijn. die hun laatste afbetaling was 1200fr. vroeger veel geld, na 30jaar was het kleingeld. makkelijk te doen met u pensioen.
ik heb direct een huis gekocht (alleen), nooit gehuurd en ook boven budget gekocht (ongeveer 400m² bebouwd). het kantelpunt is nu in zicht dat men huis betaalbaar is en ik een zware verbouwing kan doorgaan.
destijds heeft mijn baas een papier opgemaakt waarbij ik in de toekomst meer zou verdienen, opdat men lening goedgekeurd zou raken. met mijn basisloon had ik nooit de lening gekregen. ik had een firmawagen, km vergoeding, tankkaart, gsm van werk ... maar voor de bank telde enkel dat netto bedrag op de loonbrief. samen met de baas zo een papiertje opgemaakt waarbij 9uur/dag uitbetaald werd (7h36 bij de klant en de rest als rijvergoeding en nog wat andere 'inkomens' bijgefoefeld zoals maaltijdvergoeding, km vergoeding,.... en ik kwam tot 2€ na op het voorgestelde bedrag dat de bank wou zien om het goedgekeurd te krijgen
. in realiteit had ik 300€ te weinig netto. een geluk dat ik éérst bij een andere bank zat met mijn loonbrieven
toen ik een jaar of 5 was huurden mijn ouders voor 3000fr/maand. jaren gewoon tot het huis verkocht werd (vraagprijs te duur en ouders zijn verhuisd). het volgende koste 8000fr/maand en was PEPERDUUR toen (was toen 12jaar). toen hebben ze een huis gekocht en betaalden ze 14 000fr af aan de lening.
als ge ziet dat huurprijzen nu tussen de 600-900€ (24-36 000fr) zitten is dat dus op 20jaar tijd 3-4keer zo duur (op 30jaar tijd zelf 10x zo duur). als ik die tendens doortrek, kost een huis 1800-3600€ tegen dat ik 55jaar ben. zal ik mij heel gelukkig prijzen als ik dan mijn laatste lening afbetaal aan 500-600€. heb ooit een oud koppel gekend die deze raad hadden gekregen als ze jong waren: "koop us zo duur mogelijk, een huis die eigenlijk VER boven u budget zit en leen het maximaal dat je kan over zo lang mogelijke termijn. die hun laatste afbetaling was 1200fr. vroeger veel geld, na 30jaar was het kleingeld. makkelijk te doen met u pensioen.
ik heb direct een huis gekocht (alleen), nooit gehuurd en ook boven budget gekocht (ongeveer 400m² bebouwd). het kantelpunt is nu in zicht dat men huis betaalbaar is en ik een zware verbouwing kan doorgaan.
destijds heeft mijn baas een papier opgemaakt waarbij ik in de toekomst meer zou verdienen, opdat men lening goedgekeurd zou raken. met mijn basisloon had ik nooit de lening gekregen. ik had een firmawagen, km vergoeding, tankkaart, gsm van werk ... maar voor de bank telde enkel dat netto bedrag op de loonbrief. samen met de baas zo een papiertje opgemaakt waarbij 9uur/dag uitbetaald werd (7h36 bij de klant en de rest als rijvergoeding en nog wat andere 'inkomens' bijgefoefeld zoals maaltijdvergoeding, km vergoeding,.... en ik kwam tot 2€ na op het voorgestelde bedrag dat de bank wou zien om het goedgekeurd te krijgen

Comment